Test comparatif banques

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? Notes
Notre note 7,7 / 10 8,6 / 10 7,7 / 10 5,9 / 10 7,7 / 10 7,7 / 10 8,2 / 10 6,4 / 10 5,0 / 10 5,5 / 10 6,0 / 10 4,5 / 10 5,5 / 10 5,9 / 10 3,6 / 10 4,5 / 10 3,6 / 10 3,6 / 10 4,1 / 10 4,5 / 10 7,7 / 10
Note moyenne des répondants à notre enquête 8,2 / 10
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Pas assez de réponses 8,2 / 10
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Note de l’appli Android sur Google Play 4,4 / 5 4,4 / 5 3,9 / 5 4,1 / 5 4,1 / 5 4,9 / 5 4,9 / 5 4,2 / 5 4,5 / 5 4,5 / 5 4,5 / 5 4,5 / 5 4,1 / 5 3,8 / 5 3,1 / 5 3,1 / 5 4,7 / 5 4,7 / 5 4,7 / 5 4,3 / 5 4,3 / 5
Note de l’appli iPhone sur iTunes 4,5 / 5 4,5 / 5 3,6 / 5 4,4 / 5 4,4 / 5 4,8 / 5 4,8 / 5 4,5 / 5 4,8 / 5 4,8 / 5 4,8 / 5 4,7 / 5 3,8 / 5 3,8 / 5 3,1 / 5 3,1 / 5 4,8 / 5 4,8 / 5 4,8 / 5 4,5 / 5 4,5 / 5
? Frais
Retraits en euros Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités 5 retraits gratuits s’il s’agit de votre compte principal 3 retraits gratuits / mois, 2 € / retrait au-delà 5 retraits gratuits / mois, 2 € / retrait au-delà 8 retraits gratuits / mois, 2 € / retrait au-delà 2 retraits / mois, 0,50 £ au-delà. 200 £ max. / mois, 1,75 % au-delà Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits – 2 retraits max / semaine, bloqué au-delà Gratuits – 10 retraits max / semaine, bloqué au-delà Gratuits jusqu’à 200 € / mois, 2 % au delà Gratuits jusqu’à 400 € / mois, 2 % au delà Gratuits jusqu’à 800 € / mois, 2 % au delà 5 retraits gratuits / mois, 1 € / retrait au delà Gratuits et illimités
Retraits en devises étrangères 25 retraits
gratuits / an (50 pour un compte joint), 2 % au-delà
Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités 3 retraits gratuits / mois, 1,69 % au-delà Gratuits et illimités Gratuits et illimités 1,7 % Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2 retraits / mois, 0,50 £ au-delà. 200 £ max. / mois, 1,75 % au-delà Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits – 2 retraits max / semaine, bloqué au-delà Gratuits – 10 retraits max / semaine, bloqué au-delà Gratuits jusqu’à 200 € / mois, 2 % au-delà Gratuits jusqu’à 400 € / mois, 2 % au-delà Gratuits jusqu’à 800 € / mois ,2 % au-delà 2 % (min 0,5 €) Gratuits et illimités
Paiements en devises étrangères 50 pmts gratuits / an (100 pour un compte joint), 2 % au-delà Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits et illimités Gratuits, 20 paiements max / semaine, bloqué au-delà Gratuits, 45 paiements max / semaine, bloqué au-delà Gratuits jusqu’à 1 000 € / mois, 0,5 % au delà Gratuits et illimités Gratuits et illimités 2 % (min 0,5 €) Gratuits et illimités
Taux de change pour les retraits et les paiements Taux officiel Visa Taux officiel Visa Taux officiel Visa Taux officiel Mastercard Taux officiel Mastercard Taux officiel Visa Taux officiel Visa Taux officiel Visa Taux officiel Mastercard Taux officiel Mastercard Taux officiel Mastercard Taux interbancaire + 0,35 à 3 % de marge Taux officiel Mastercard Taux officiel Visa Taux officiel Mastercard Taux officiel Mastercard Taux interbancaire (+1 à 2 % de marge le weekend) Taux interbancaire (+1 à 2 % de marge le weekend) Taux interbancaire (+1 à 2 % de marge le weekend) Taux officiel Mastercard Taux officiel Mastercard
Cotisation mensuelle + 3 € pour Visa Premier (gratuite la première année) 6 € + 3 € pour Visa Premier (gratuite la première année) 9 € 5 € Gratuite Gratuite Gratuite 9,90 € 4,99 € les six premiers mois 7,99 € Gratuite 9,90 € 16,90 € Gratuite 2 € 2 € Gratuite 6,99 € Gratuite 82 € / an si vous vous engagez pour une année 7,99 € 135 € / an si vous vous engagez pour une année 13,99 € Gratuite Gratuite
? Carte bancaire
Réseau de la carte Visa Visa Visa Mastercard Mastercard Visa Visa Visa Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Visa Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard Mastercard
Carte à autorisation systématique Non ? Non ? Non ? Oui Non ? Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Non ? Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Non ?
Possibilité d’avoir une carte “Crédit” à débit différé Conditions spécifiques pour la carte à débit différé : Il faut avoir eu un solde d'au moins 1 800 € sur le compte pendant trois mois Oui Conditions spécifiques pour la carte à débit différé : Il faut avoir eu un solde d'au moins 1 800 € sur le compte pendant trois mois Oui Oui Non Conditions spécifiques pour la carte à débit différé : Si vous avez 10 000 € d'encours, il faut pouvoir justifier de revenus d'au moins 1 500 € nets / mois, sinon, il faut pouvoir justifier de revenus d'au moins 1 800 € nets / mois Oui Conditions spécifiques pour la carte à débit différé : 1 500 € nets de revenus mensuels Oui Conditions spécifiques pour la carte à débit différé : 2 500 € nets de revenus mensuels ou 5 000 € d'encours (10 000 € pour un compte joint) Oui Non Non Non Non Non Non Non Non Non Non Non Non Non Oui
⬆️ Plafonds
Plafond de retraits Vous pouvez demander une augmentation des plafonds temporaires de la carte depuis l’Espace Client et l’application mobile. 300 à 600 € / semaine selon vos revenus Vous pouvez demander une augmentation des plafonds temporaires de la carte depuis l’Espace Client et l’application mobile. 300 à 600 € / semaine selon vos revenus 500 à 1 000 € / semaine selon vos revenus 500 € / semaine 1 000 € / semaine 2 000 € / semaine 3 000 € / semaine Dépend de votre situation 2 500 € / jour et 10 000 € / mois 2 500 € / jour et 10 000 € / mois 2 500 € / jour et 10 000 € / mois 1 500 € / jour et 3 000 € / mois 300 € / semaine 1 000 € / semaine 500 € / semaine 1 000 € / semaine 3 000 € / jour et 100 000 € / mois 3 000 € / jour et 100 000 € / mois 3 000 € / jour et 100 000 € / mois 500 € / semaine Jusqu’à 2 000 € selon vos revenus
Plafond de paiements Vous pouvez également demander une augmentation des plafonds temporaires de la carte depuis l’Espace Client et l’application mobile. 1 000 à 2 500 € / mois selon vos revenus Vous pouvez également demander une augmentation des plafonds temporaires de la carte depuis l’Espace Client et l’application mobile. 1 000 à 2 500 € / mois selon vos revenus 1 200 à 2 500 € / mois selon vos revenus 2 000 € / semaine 2 000 € / semaine 20 000 € / mois 50 000 € / mois Dépend de votre situation 5 000 € / jour
20 000 € / mois (pmts + retraits)
5 000 € / jour
20 000 € / mois (pmts + retraits)
5 000 € / jour
20 000 € / mois (pmts + retraits)
10 000 £ / jour
30 000 £ / mois
1 500 € / mois 3 000 € / mois 2 000 € /
semaine
4 000 € /
semaine
Vous définissez celui que vous voulez Vous définissez celui que vous voulez Vous définissez celui que vous voulez 2 000 € / mois Jusqu’à 6 000 € selon vos revenus
? Services
Assurance voyage Bonne couverture si vous prenez la carte Visa Premier Oui Bonne couverture si vous prenez la carte Visa Premier Oui Oui Oui, mais couverture trop faible Oui Oui Oui Oui Non Oui Oui Non Oui, mais couverture trop faible Oui, mais couverture trop faible Oui Oui Non Oui Oui Oui, mais couverture trop faible Oui
Validation achats en ligne et autres opérations sécurisées Notification via l’appli Notification via l’appli Notification via l’appli SMS SMS SMS SMS SMS Notification sur l’appli Notification via l’appli Notification via l’appli Notification via l’appli SMS Notification via l’appli ou SMS SMS SMS Notification via l’appli Notification via l’appli Notification via l’appli SMS SMS
Service clients Téléphone, chat et email Téléphone, chat et email Téléphone, chat et email Téléphone et email Téléphone et email Téléphone et email Téléphone et email Téléphone, chat et email Chat et email Téléphone, chat et email Téléphone, chat et email Téléphone, chat et email Téléphone, email et agences Téléphone, chat et email Chat, email et 3 agences en France Chat, email et 3 agences en France Chat et email Chat et email Chat et email Téléphone et email Téléphone et email
Compte étranger à déclarer aux impôts en France Non ? Non ? Non ? Non ? Non ? Non ? Non ? Non ? Oui Oui Oui Oui Non ? Non ? Non ? Non ? Oui Oui Oui Non ? Non ?
Accès au compte via le site web Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Non Non Oui Oui Oui Oui Oui
Compte joint Oui Oui Non Non Oui Oui Oui Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Non Non Non Non Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Mais il existe des sous-comptes partagés et vous pouvez payer pour avoir une deuxième carte Non Oui Oui
Découvert autorisé Oui Oui Non Au bout de six mois Oui Au bout de six mois Oui Oui Oui Non Non Non Non Non Oui Non Non Non Non Non Non Non Oui
Banque complète avec chéquier, livret A, LDD, PEL… Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Non Non Non Non Non Oui Non Non Non Non Non Non Oui Oui
? Conditions
Conditions de revenus et/ou d’encours Aucune, même pour la carte Visa Premier Aucune, même pour la carte Visa Premier Revenus de 1 000 € nets / mois Aucune Revenus de 1 800 € / mois ou encours de 10 000 € Aucune Aucune Aucunee Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Virement de 1 200 € / mois ou solde de 5 000 € au moins 1j / mois, sinon 10 € / mois
Durée minimum d’engagement Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune 1 mois de préavis pour la résiliation 1 an reconduit tacitement 1 mois de préavis pour la résiliation 1 an reconduit tacitement Aucune Aucune Aucune Aucune 3 mois Aucune Résiliation entre 2 mois avant et 14 jours après la date d’anniversaire 1 an reconduit tacitement Résiliation entre 2 mois avant et 14 jours après la date d’anniversaire 1 an reconduit tacitement Aucune Aucune
Usage minimal de la carte bancaire Aucun Aucun Aucun 1 paiement / mois, sinon 3 € / mois 1 paiement / mois, sinon 9 € / mois 1 paiement / mois, sinon 9 € / mois Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun Aucun
? Offre de bienvenue
Offre de bienvenue Carte Visa Premier remboursée la première année Carte Visa Premier remboursée la première année 3 premiers mois de cotisation Prime offerts À condition d'effectuer au moins 5 paiements dans les 2 mois suivant l’ouverture 30 € offerts À condition d'effectuer au moins 5 paiements dans les 2 mois suivant l’ouverture 80 € offerts À condition que le compte reste ouvert dans les 12 mois suivant l’ouverture 80 € offerts À condition que le compte reste ouvert dans les 12 mois suivant l’ouverture 80 € offerts À condition d'effectuer au moins 10 opérations dans le mois suivant l’ouverture 50 € offerts + 30€ pour les clients Orange Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune Aucune