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Carte Visa Premier
de Hello Bank!
Les avis des voyageurs

Notre enquête

Carte Hello Bank Visa Premier

Nous avons réalisé une grande enquête en novembre 2020 auprès de 900 personnes ayant fait un long voyage. 3 % d’entre eux ont utilisé une carte Hello bank! pendant leur voyage dont 24 une Visa Premier et 3 une Visa Classic. Début 2020, la banque a modifié son offre et l’a enrichie des cartes Hello One et Hello Prime. Dans cet article, on vous donne notre avis sur la carte Visa Premier.
Voir les avis sur l’offre Hello One de Hello bank!
Voir les avis sur l’offre Hello Prime de Hello bank!
Voir les avis sur la Visa Electron de Hello bank!
Voir les avis sur la Visa Classic de Hello bank!
Voir les avis sur la Visa Infinite de Hello bank!

Note Globale 8,4* /10
5ème / 20cartes

Voir notre comparatif des cartes pour voyageurs

*Note moyenne donnée à la Visa Premier de Hello bank! par les répondants qui ont choisi cette carte

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Notes de l'application

Logo Apple Store

Apple Store
3,6 / 5 2 129 avis

Logo Google Play

Google Play
4,2 / 5 7 027 avis

Avantages et inconvénients

Avantages

  • Compte gratuit et sans engagement
  • Retraits en devises à l’étranger gratuits dans les distributeurs du réseau BNP Paribas Global Network ou Global Alliance. Voir la carte des distributeurs
  • Assurance incluse pour les trois premiers mois de votre voyage. Voir notre article sur les assurances des cartes bancaires
  • Validation des achats en ligne et des autres opérations sécurisées possible via une notification sur l’appli (pas de risque si vous n’arrivez pas à recevoir vos SMS à l’étranger)
  • Facilité de caisse : 250 € de découvert autorisé pour une durée maximale de 15 jours sur 30 jours consécutifs
  • Carte Visa plus largement acceptée que Mastercard
  • Choix du type de débit : immédiat ou différé (une carte visa à débit différé porte la mention “Crédit”, vous n’aurez donc aucun problème pour déposer une caution chez un loueur de voiture)
  • Suffisamment de services (chèques, livret A, LDD…) pour pouvoir fermer le compte de votre banque traditionnelle et donc économiser pas mal de frais.
  • Accès au compte Hello bank! depuis le site web et pas uniquement depuis l’appli : pratique en cas de perte de smartphone en voyage
  • Possibilité de joindre un conseiller par téléphone en cas de problème

Inconvénients

  • Disponible uniquement en compte joint
  • Conditions d’ouverture : 1 800 € de revenus mensuels pour chaque co-titulaire
  • Coût de 67 € par an pour obtenir une seconde carte
  • Commission de 2 % sur les retraits en devises à l’étranger dans les distributeurs qui ne font pas partie du réseau BNP Paribas Global Network ou Global Alliance
  • Commission de 2 % sur les paiements en devises à l’étranger
  • Pas d’offre de bienvenue
  • Versement initial de 10 à 300 € obligatoire pour ouvrir un compte

Les avis des voyageurs

Prénom Note Avantages Inconvénients
Caroline 10 / 10 Négociation possible pour obtenir la carte Premier, pas de blocage à l’étranger, gestion simple via la plateforme, réactivité quand problème avec la carte Pas simple d’avoir la carte premier quand on a pas les revenus nécessaires
Steve 10 / 10 Partenariat avec Bank of America et aussi partout en Europe
Jérôme 10 / 10 Pas de frais fixe, sans frais dans les banques partenaires dans le monde, sinon 2%, chat en direct avec un conseiller Après trois ans, aucun inconvénient constaté
Magalie 10 / 10 Elle fait partie de BNP, ce qui permet de retirer de l’argent gratuitement dans le monde.
Guillaume 10 / 10 Pas de frais de retrait dans les banques partenaires, carte Visa Premier gratuite, pas de frais de tenue de compte ni de carte, assurance Visa les trois premiers mois Frais de retrait de paiement à l’étranger
Sandrine 9 / 10 Retraits gratuits dans certains pays et un service client super
Manon 9 / 10 Frais de change, retraits gratuits dans réseau BNP Difficulté pour augmenter les plafonds à certains moments
Émilie 9 / 10 Gratuit. Carte Visa gratuite. Changement de plafond rapide Frais à l’étranger
Nicolas 9 / 10 Carte Visa Premier gratuite Banque en ligne
Yann 8 / 10 Gratuite Je ne sais pas encore
Romain 8 / 10 Partenariat avec des banques étrangères : zéro frais quand on retire l argent dans ces banques Frais sur les paiements en CB dans les commerces, pas assez de partenaires
Camille 8 / 10 Banque en ligne, retraits gratuits dans certains pays avec le réseau BNP, compte gratuit, service client efficace, compte joint Paiements avec des frais
Amandine 8 / 10 Pas de frais pour la CB PREMIER, possibilité de retraits à l’étranger sans frais dans les banques partenaires BNP, assurances pour voyage de moins de 90 jours Frais sur les paiements en devises (comme toutes les banques classiques)
Antonino 8 / 10 Gratuite
Thomas 8 / 10 Réseau bancaire pour retrait BNP Paribas, cela permet d’avoir du cash sans frais, carte Visa. Frais si paiements hors euro ou retraits hors du réseau BNP
Flora 8 / 10 Totalement gratuit, jamais eu aucuns frais cachés Frais de retrait et de paiement à l’étranger, environ 2%
Patricia 8 / 10 Réseau de banques Global Alliance qui permet de retirer gratuitement Compliqué de changer de numéro de téléphone. Il faut envoyer un courrier en France.
Karine 7 / 10 Utilisée uniquement pour la location de voitures Frais sur paiements en devises
Pierre 7 / 10 Les assurances Frais pour les retraits à l’étranger
Margaux 7 / 10 Gratuite, pas de frais
Pierre 7 / 10 Réseau étendu dans le monde, gratuit Long délai pour obtenir la carte
Daniel 6 / 10 Moins cher qu’une banque classique Service client moyen

Caractéristiques des comptes Hello Bank!

Ouverture du compte

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Type de compte Compte individuel uniquement Compte joint uniquement
Conditions de revenu minimum Aucune 1 000 € / mois Aucune 1 800 € / mois (pour chaque co-titulaire) Sur dossier
Versement initial demandé De 10 à 300 € (pour chaque co-titulaire s’il s’agit d’un compte joint)
Durée minimum d’engagement Aucune
Envoi de la carte bancaire Gratuit par courrier recommandé dans les 15 jours ouvrés suivant l’ouverture du compte (le code secret est envoyé dans un courrier séparé)
Frais de remplacement de carte 15 € Gratuit 15 € Gratuit
Offre de bienvenue Aucune 6 mois de cotisations offerts Aucune
Offre mobilité bancaire Aucune
Offres partenaires

Compte

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Frais mensuels de tenue de compte Gratuits 5 € Gratuits 20 €
Carte inactive Lettre de clôture facturée 37 € si compte non utilisé pendant un an
Découvert autorisé 300 € pour une durée maximale de 15 jours sur 30 jours consécutifs 250 € pour une durée maximale de 15 jours sur 30 jours consécutifs
Frais de découvert Découvert autorisé : 11,20 % / an
Découvert non autorisé : 11,31 % / an (+ 20 € lettre d’information)
Découvert autorisé : 8,31 % / an
Découvert non autorisé : 9,05 % / an (+ 20 € lettre d’information) + frais d’agios minimum 4,50 € / trimestre
Augmentation du montant du découvert 28 € / an
Seconde carte 19 € / an 22,25 € / an 67 € / an 170 € / an
Dépôt d’espèces sur le compte
uniquement dans un automate de dépôt
Chéquier
Frais de commission d’intervention Gratuits
Coût de rejet d’un prélèvement / virement automatique 20 € / opération (pour un montant à partir de 20 € sinon gratuit)
Coût de rejet d’un chèque 30 € si chèque 50 € (+ 14 € lettre d’information)
Frais d’opposition (prélèvement, chèque, carte) Gratuits
Plusieurs comptes avec plusieurs devises
Société mère BNP Paribas
Garantie des dépôts Fonds de garantie français jusqu’à 100 000 € en cas de faillite de la banque

Cartes bancaires

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Type de carte Visa
Débit Immédiat et autorisation systématique Immédiat ou différé Immédiat et autorisation systématique Immédiat ou différé
3D Secure
Sans contact

Tarifs des transactions

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Retraits en euros Gratuits si le distributeur fait partie du réseau BNP Paribas Global Network 1 € / retrait Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Retraits en devises étrangères Gratuits si le distributeur fait partie du réseau BNP Paribas Global Network 1,5 % de commission Gratuits et illimités Gratuits si le distributeur fait partie du réseau BNP Paribas Global Network ou Global Alliance Commission de 2 %
Paiements en euros Gratuits et illimités Gratuits et illimités
Paiements en devises étrangères Gratuits et illimités Commission de 2 %
Taux de change pour les retraits et les paiements Taux officiel Visa
Virements en euros (SEPA) Gratuits et illimités
Émission d’un virement en devises + 3 € si vers une filiale de BNP Paribas
+ 20,50 € si couverture des frais du bénéficiaire
Commission 9,50 € + marge sur le taux de change 15 €
Réception d’un virement en devises Commission de 19 € + marge sur le taux de change de 0,05 % jusqu’à 75 000 € (0,025 % au delà)
Virements instantanés 1 € / virement Gratuits 1 € / virement
Opération effectuée par un conseiller alors que possible en ligne de 5 € à 16 €
Réédition du code confidentiel Gratuite
Envoi d’une nouvelle carte 15 € Gratuit 15 € Gratuit

Plafonds

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Retraits (par 7 jours glissants) 400 € Carte virtuelle : pas de retraits possibles Selon vos revenus :
de 500 à 1 000 €
200 € 500 € 1 000 € Selon vos revenus
Paiements (par 30 jours glissants) 1 000 € Carte virtuelle : de 600 à 1 200 € Selon vos revenus :
de 1 200 à 2 500 €
500 € 1 200 € 3 000 € Selon vos revenus
Virements 15 000 € / virement – 1 virement / jour

Moyens de paiement et de virement innovants

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Paylib Paylib entre amis, en magasin (sauf Apple) et en ligne
GarminPay
FitBitPay
Virements instantanés

Fonctionnalités de l’application

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Notifications en temps réel
Bloquer / Débloquer instantanément les paiements / retraits
Modification des plafonds de retrait et de paiement Sous réserve d'acceptation par un conseiller
Valable pour une durée de 3 mois maximum
Personnalisation du code PIN
Consultation du code PIN
Identification avec l’empreinte digitale ou reconnaissance faciale
Cartes virtuelles éphémères pour les paiements en ligne L'offre Hello Prime comprend une carte virtuelle totalement indépendante
Catégorisation automatique des dépenses
Créations de sous-comptes
Carte des distributeurs proche de vous
Téléchargement du RIB et des relevés
Mode discret

Service client

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Langue du service client Français
Moyens de communication Chat, email et téléphone
Horaires Du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 8h à 18h
Conseiller dédié

Autres produits

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
Comptes professionnels
Crédits consommation De 5 000 € à 75 000 € remboursable de 12 à 24 mois
Comptes épargne rémunérés Livret A, LDDS, CEL, PEL, Livret Hello+
Prêts immobiliers
Assurances Habitation, Automobile, Vie, Appareils mobiles
Investissement en bourse
Cryptomonnaie

Assurance

Carte Hello One
Hello One
Carte Hello Prime
Hello Prime
Carte Hello Bank Visa Electron
Visa Electron
Carte Hello Bank Visa Classic
Visa Classic
Carte Hello Bank Visa Premier
Visa Premier
Carte Hello Bank Visa Infinite
Visa Infinite
ASSURANCES GÉNÉRALES
Décès / invalidité : accident à bord d’un transport public 95 000 € 310 000 € 95 000 € 310 000 € 620 000 €
Décès / invalidité : accident à bord d’un véhicule de location ou privé 46 000 € 46 000 € 46 000 € 46 000 € 92 000 €
Décès / invalidité : accident de trajet 46 000 € 46 000 € 46 000 € 46 000 € 46 000 €
Retard de transport 400 € 400 € 840 €
Retard de bagages 400 € 400 € 840 €
Perte, vol ou détérioration de bagages confiés à une compagnie aérienne ou à la SNCF 800 € franchise de 70 €
250 € max. par objet de valeur
800 € franchise de 70 €
250 € max. par objet de valeur
1 800 € franchise de 70 €
250 € max. par objet de valeur
Vol des bagages à l’hôtel ou dans un véhicule de location 1 600 € franchise de 70 €
250 € max. par objet de valeur
Responsabilité civile à l’étranger 1 525 000 € 1 525 000 € Dommages corporels : 4 600 000 €
Dommages matériels : 1 525 000 €
Véhicule de location Dans la limite de la franchise prévue par le contrat de location Dans la limite de la franchise prévue par le contrat de location Dans la limite de la franchise prévue par le contrat de location
Modification, annulation ou interruption de voyage 5 000 € 5 000 € 10 000 €
Protection des achats
Assistance amiable
ASSURANCES NEIGE ET MONTAGNE
Frais de secours et de recherche
Frais de premier transport
Frais médicaux en France 2 300 € 2 300 €
Forfaits remontées mécaniques et cours de ski 800 € 800 €
Vol ou bris de skis et chaussures de ski personnel Jusqu’à 8 jours de location Jusqu’à 8 jours de location
Matériel de ski loué 800 € franchise de 20 % 800 € franchise de 20 %
Responsabilité civile 310 000 € 310 000 €
Défense et recours 7 700 € 7 700 €
ASSISTANCES
Transport / rapatriement
Retour des accompagnants Train en 1ère classe – Avion en classe éco Train en 1ère classe – Avion en classe affaires
Présence d’un proche au chevet en cas d’hospitalisation Billet A/R : Train en 1ère classe – Avion en classe éco Billet A/R : Train en 1ère classe – Avion en classe affaires
Frais d’hébergement du proche présent au chevet 65 € par nuit, max. 10 nuits 125 € par nuit, max. 10 nuits 65 € par nuit, max. 10 nuits 125 € par nuit, max. 10 nuits 200 € par nuit, max. 10 nuits
Frais de prolongation d’hébergement du proche présent au chevet 65 € par nuit, max. 195 € 125 € par nuit, max. 375 € 65 € par nuit, max. 195 € 125 € par nuit, max. 375 € 200 € par nuit, max. 600 €
Frais d’hébergement en cas de prolongation de séjour pour raison médicale sans hospitalisation 65 € par nuit, max. 10 nuits 125 € par nuit, max. 10 nuits 65 € par nuit, max. 10 nuits 125 € par nuit, max. 10 nuits 200 € par nuit, max. 10 nuits
Accompagnement pour le retour des enfants de -15 ans Train en 1ère classe – Avion en classe éco Train en 1ère classe – Avion en classe affaires
Garde des enfants de -15 ans 200 € par jour, max. 5 jours 200 € par nuit, max. 10 nuits
Transport des animaux domestiques
Garde des animaux domestiques 30 € par nuit, max. 10 nuits
Avance des frais d’hospitalisation à l’étranger 11 000 € 155 000 € 11 000 € 155 000 €
Remboursement à titre complémentaire des frais médicaux à l’étranger 11 000 € (franchise 50 €)
Urgence dentaire :
700 €
155 000 € (franchise 50 €)
Urgence dentaire :
700 €
11 000 € (franchise 50 €)
Urgence dentaire : 700 €
155 000 € (franchise 50 €)
Urgence dentaire :
700 €
155 000 € (franchise 50 €)
Urgence dentaire :
1 000 €
Chauffeur de remplacement
Transmission de messages urgents
Remboursement des frais téléphoniques 100 €
Mise à disposition d’un interprète
Rapatriement du corps en cas de décès
Frais funéraires 800 € 1 000 €
Présence d’un proche en cas de décès Non inclus Train en 1ère classe – Avion en classe affaires + 200 € par nuit, max. 5 nuits
Retour anticipé en cas de décès ou d’hospitalisation d’un membre de la famille Train en 1ère classe – Avion en classe éco Train en 1ère classe – Avion en classe affaires
Avance de caution pénale à l’étranger 7 700 € 16 000 € 7 700 € 16 000 €
Avance honoraires d’avocat à l’étranger 3 100 € 16 000 € 3 100 € 16 000 €
Remboursement des honoraires d’avocat à l’étranger 800 € 3 100 € 800 € 3 100 €
Assistance aux démarches administratives
Avance de frais sur place 2 000 € 2 000 € 3 000 €
Acheminement de dossiers Jusqu’à 5 kilos Jusqu’à 5 kilos
Acheminement de médicaments
Acheminement de lunettes, de lentilles ou de prothèses auditives